在这个“全金融”时代,基金是人们理财的重要手段,毕竟钱放着只能贬值。但是对于绝大部分投资人而言,他们是没学过金融的,对于基金理财,第一想法是保值,其次才会是赚钱。
而作为理财经理/客户经理,如何赢取客户的信任,是关键中的关键。
1、如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望?2、如何挖掘基金特色分辨类型、协助客户有效配置基金?
3、如何掌握判别客户人生需求、转化实现客户财富目标?
通过解决这三个问题让经理们能够真正理解客户的需求,让客户对经理产生信任感,激发客户购买的欲望。
黄老师是理财规划管理专家,注册理财规划师 (CFP) 国家高级理财规划师(SChFP) 家庭财富法务法商(LQ)顾问 成人与儿童财商(FQ)开发顾问。
从2004年开始投资理财实战运作,并从2006年起经营管理理财咨询公司,从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训,让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。
银行业是世界上最古老的行业之一。老百姓把钱放在银行里,银行支付存款利息给储户。同时银行将这些存款外贷给其他人或者企业,收取更高的贷款利息,通过存贷之间的利差来赚取利润。这样的商业安排似乎天经地义,几百年来一直都是这样。但现在这个延续了几百年的传统正可能发生颠覆性的变化,而产生这个变化的根本原因就是:负利率。在负利率下,银行不需要向储户支付利息。相反的,储户如果想要把钱存在银行里,他需要付钱给银行。银行向其他企业或者机构发放贷款时,也未必能够受到贷款利息。相反的银行也可能需要向别人支付利息以求别人借他的钱使用。这看起来似乎是一个非常疯狂的主意。但这个疯狂的主意,在世界上一些发达国家已经成为了现实:日本,瑞士,瑞典和丹麦都出现了负利率。而在中国也是如此,2020年中国首只负利率主权债券发行,立刻受到了广大投资者的追捧。
负利率时代的到来让老百姓们不得不把目光放在回报率更高的投资面上,但同时的,对经理们的专业能力的要求也会相应提高。
关于国家对房地产最近做的许多大动作,想来大家都比较清楚。而这些政策最后的指向其实只有四个字“房住不炒”。
那么为什么国家对房地产这么看重呢?大家都知道房地产对现在的中国来说非常重要,但是到底有多重要呢?给你们看一组数据:
中国房地产的总市值是65万亿美金,也就是455万亿人民币的总市值。
中国股市的总市值刚刚跌破6万亿美金,也就是42万亿人民币的总市值。
两者相差十倍不止!也因此,虽然出台了众多政策,但也仅仅是控制,这个体量已经不能随随便便就去操作。为了能够缓解这个场面,早在2019年,国家就提出:股市将成为国家重要核心竞争力部分。
对于不同的客户而言,不同的投资倾向,比如说有的投资者希望规避风险,更追求安全、稳定;有的投资者善于接受变化,追求高收益,并愿意承担风险;有的投资者则缺乏独立思考和耐力,往往会因为某位专家或者某位朋友的一句话就投入资金。而不同的年龄段也有不同的投资倾向,年轻的时候会可以投入到高盈利高风险的基金,因为那时候收入稳定,风险承受能力比较强。而等到年纪大了,则会更倾向于风险更低的投资方式。
为了能够迎合不同客户的需求,经理们必须时刻准备多种方案,以解决客户的需求为第一要务,才能够更好的赢取客户的信任。以上仅列举课程中提到的几个小点,课程现已更新11期内容,其中包括第一章:基金营销铺垫之资本市场走势探究
简析2020证券市场大涨缘由
第二章:基金营销铺垫之2021宏观经济政策分析
1、2021年中央经济工作会议内容浅析
2、宏观经济取向与基金营销的结合
第三章:近期房产政策汇总分析与基金营销
1、近期房地产政策汇总分析
2、房地产市场走势与基金投资分析
第四章:迎接产业升级与基金投资选择
1、旧经济模式深远影响
2、新经济模式的形成根源
3、三大主线升级与基金投资
4、六大投资主题选择
第五章:近期市场波动探究与基金应对
1、近期市场波动探究
2、市场下跌中的思考
3、资产配置的精髓
第六章:投“基”有理
1、国际资本市场数据思考
2、中国资本市场数据分析
3、基金历史数据汇总
第七章:基金营销前五句话
1、合适心态
2、清晰目标
3、严格纪律
4、科学方法
5、耐心坚持
第八章:基金营销推介“六脉神剑”
1、基金现状综述
2、基金过往表现
3、专业评级反馈
4、基金风险评估
5、基金投资分析
6、基金经理管理
第九章:基金营销三大模式
1、功能型购买
2、交易型购买
3、配置型购买
第十章:基于核心目标的基金营销
1、望子成龙教育策略
1)教育规划需求分析
2)教育规划基金运用
3)教育规划基金优势分析
2、安享晚年退休计划
1)养老规划需求分析
2)养老规划基金运用
3)养老规划基金优势分析
第十一章:基金健诊盘活策略
1、分析亏损基金的应对(基金健诊)
2、通过电话开场白化解客户负面情绪
3、给客户最心动的面谈理由,让客户愿意来网点面谈
4、在电话中有效敲定面谈具体时间
5、见面的寒暄与客户情绪安抚
6、系统分析原有基金劣势
7、探寻客户心理,提供具体优化方案(斩仓、持有、加仓)
8、讲清楚后续我们会如何做好异动提醒与策略跟进
1、结合投资市场最新行情与未来方向,让学员能把握基金种类选择上达到有的放矢的效果;2、提升市场分析能力,通过投资法则协助客户寻找合适的基金投资机遇;给客户合理的资产配置建议;3、有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。4、令参训人员掌握多个与客户开展理财营销的沟通方式,并能形成习惯性使用。