AI时代的理财经理不可替代力

课程背景：

AI 大模型快速普及，财富领域客户获取信息的方式发生巨大变化，不少投资者习惯直接向 AI 咨询理财问题。智能工具可以完成信息检索、概念解读、产品对比、初步资产配置输出，理财经理过往依靠信息差建立的优势正在被削弱。

但财富管理不只是信息查询和产品比对，真实业务中客户口头表达需求不等于真实诉求，主观风险感受和客观风险承受能力往往存在偏差。AI 无法主动挖掘客户隐藏信息，也不能完成适当性判断、风险沟通与长期情感陪伴。

本课程帮助理财经理看清 AI 能力边界，跳出信息搬运的传统工作模式，重点打磨需求洞察、方案转化、客户关系经营核心能力。面对拿着 AI 生成方案前来咨询的客户掌握科学应对方法，善用 AI 工具赋能业务，实现技术效率和人性服务温度互补，打造个人岗位不可替代性，筑牢自身职业护城河。

课程收益：

认清 AI 理财建议能力边界，看懂工具存在的两大原生短板

掌握深度 KYC 方法，读懂客户嘴上没说出来的真实理财诉求

学会通俗转化专业方案，让客户听得懂、愿意落地执行

拿到客户带 AI 方案到店的完整应对流程，避开沟通踩坑

构建个人四大核心能力，借助 AI 赋能搭建自身职业护城河

学员对象：

银行理财经理、财富顾问、私行客户经理

课程大纲：

课程导入

第一讲 AI 到底抢了你多少活

客户获取财富信息与决策方式发生的三大变化

正在被 AI 分担的四类理财经理工作内容

案例：客户王女士的 AI 理财方案

AI 给出投资建议的两大原生局限

理财经理岗位价值重新定位

第二讲 洞察力：发现客户没说出口的问题

拆解客户口头表达背后隐藏的真实顾虑

KYC 沟通切入思路，结合家庭生命周期逻辑开展沟通

洞察力 KYC 六大关键信息，按需匹配不同客户

见客户之前的三项自检问题

第三讲 翻译力：把专业变成客户能懂的决策

认清现实：复杂报告、堆砌专业术语不等于客户能理解

四张可视化图表，帮助客户直观看懂资产配置方案

六步说明法：围绕客户资金产品的顺序讲解方案

核心理念：客户购买的不是资产，是对未来生活目标的安排

第四讲 关系力：建立长期而稳定的专业信任

最考验服务质量的三个关键服务时刻

客户常态化全周期经营流程与实操案例

客户愿意长期跟随的三层信任：能力、职业、关系信任

第五讲 当客户说 “我已经问过 AI 了”

面对客户拿着 AI 方案沟通的 4 种错误回应方式

六步标准化应对流程：认可核对输出客户适配方案

核验 AI 理财方案质量的七个关键检查问题

第六讲 善用 AI 工具：构建个人护城河建设路线图

AI 时代理财顾问四项不可替代核心能力

AI 赋能业务五大实战落地场景，拿来即可上手使用

融入日常工作的五项能力训练动作

专业提升参考书籍分类推荐

课程核心总结

讲师简介

赵一冰老师

银行产能提升教练

高级财商实战研修认证讲师

国家三级心理咨询师/国际注册企业培训认证讲师

《环球银行》《零售银行》等杂志特约撰稿人

阿里云/讯飞星火/微软生成式AI能力认证

豆包/AI编码/AI数据分析/大模型工程师认证

CCBP/AMAC/SAC/CICE/AFP

上海财经大学/武汉大学/中国人民银行郑州培训学校/暨南大学/西安交通大学/中国人民大学等多家高校合作讲师

曾任：兴业银行 | 贵宾理财经理/十佳内训师

曾任：中信银行 | 零售行长

曾任：民生信托 | 私人银行总监

现任：互联网第三方金融机构 | 华北区负责人

从事营销策划、培训及咨询辅导，受训学员人数达3000余人，辅导网点超100家，现场授课银行数超过40+家，擅长基金营销、零售转型、开门红营销、服务营销一体化等，拥有扎实的授课理论基础和丰富的实战经验

——实战-理财行家——

现存量合格投资者客户130名，服务高净值客户500+人，管理资产高达30+亿

在兴业银行、中信银行获得“中收TOP1贡献奖、十佳保险内训师、年度存款先锋”等荣誉

*实战经验：

赵老师10年一直在银行零售业务的路上奋斗，先后在股份制银行、信托公司、互联网金融等多类型的金融企业工作，对客户关系维护与营销、资产配置、财富管理等私人银行业务有独到的见解和扎实的理论基础：

01-在银行电话营销的存量激活与拉新方面：

（1）在中信银行任职时，曾自创一套【电话营销话术】，成功激活睡眠户中的15名私人银行级别的客户，2年内吸引客户在银行个人存款规模达1.5亿，个人业绩一直在全行保持TOP3；并荣获中信银行颁发的“开门红AUM贡献奖”“存款突出贡献奖”等称号。

（2）在信托公司任职时，通过电话邀约、沙龙组织、产品路演等活动，使得个人入职第一年客户管理资产规模就达到5亿，快速进入公司“高峰论坛精英会”。

（3）在互联网第三方金融企业任职时，通过线上经营、直播的形式，落地合格投资者客户42名，私募基金销量达4亿，期缴一百万以上的大额保单15张，提任华北区负责人。

02-在高净值客户财富管理方面：

（1）曾利用自身的专业能力，对私人银行客户进行盘点分类，促使兴业银行7户私人银行客户的存量率提升30%，总资产管理规模达3亿，并多次获得年度“十佳理财经理”。

（2）曾通过产品资产配置、客户关系维护、外拓沙龙活动等方式，助力中信郑州分行支行存量的160名贵宾客户跃升至310位，将私行客户户均资产由720万提升至1600万。

（3）曾通过引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资，为民生信托公司开发22名600万以上高净值客户，其中资产量亿万级别客户5位，实现每月基金业绩均在500万以上，客户平均年化收益15%-20%。

03-在营销团队管理赋能方面：

（1）曾每年辅导新晋员工一次性通过基金从业资格证、保险从业资格证等从业资格考试，累计帮助近20000名员工获得各类金融行业从业资格证。

（3）曾每年为团队进行《新晋大堂经理岗前培训》、《厅堂服务营销一体化》、《厅堂沙龙营销秘籍》、《如何挑选非标固收产品》《基金销售与维护》《高净值客户的营销与维护》等课程赋能，累计150天，大大提升学员的综合技能。