AI重塑科技金融-趋势、机遇与未来布局

课程背景：

      2025-2026年，全球AI技术正从“模型竞赛”加速迈向“产业深度落地”。大模型能力从内容生成向决策生成跃迁，多模态与智能体（Agent）技术日趋成熟，金融行业成为AI应用的核心战场。中国银行业对AI的需求已从单点尝试转向结构性爆发，信贷工厂、智能运营、智能审计等全流程智能化场景加速落地。与此同时，金融科技公司面临从项目驱动向产品/平台驱动、从流程数字化向决策智能化、从一次性交付向全周期陪伴服务的三大根本变局。
在宏观经济层面，中国正处于“十五五”规划开启之年，新质生产力成为增长引擎。技术入口正从PC互联网、移动互联网向DeepSeek、豆包、Kimi等AI平台迁徙，GEO（生成式引擎优化）取代传统SEO成为品牌营销新战场。数字人民币实现从“数字现金”到“数字存款”的跨越，国家货币主权与支付体系面临重构。
本课程正是在这一技术范式迁移、产业格局重塑、组织变革迫在眉睫的背景下，为金融科技企业提供系统性的战略认知、落地方法与未来布局指南。

课程收益：

l 把握范式迁移规律：深刻理解AI从“内容生成”到“决策生成”的演进本质，掌握金融大模型安全、合规、白盒化的技术路径。

l 重构银行核心业务：学会运用RAG、Agent、OODA循环等工具，实现信贷审批、风险定价、资产配置等核心环节的提质增效，推动核心系统向“轻量、可解释、可插拔”的智能架构转型。

l 掌握GEO新营销方法论：全面了解GEO与SEO的本质区别，学会通过内容结构化、语义优化、权威背书等手段，让品牌“被AI写进答案”，抢占AI搜索时代的流量入口。

l 建立AI驱动的组织变革能力：掌握POD敏捷小组、AI卓越中心（CoE）、Horizon Model三阶段推进等实操框架，设计以ROI为核心的变革衡量体系，实现从技术驱动到组织驱动的跨越。

l 洞察国家战略与未来机遇：深入理解数字人民币的战略意义及生态机会，识别三大转折（数字革命、工业革命后半段、线上社会）下的三大机遇（智能服务、全球化布局、数字基础设施），规避技术误判与科技过热风险。

课程对象：金融机构中高层管理者、金融科技企业创始人、CEO、CTO、产品负责人、企业数字化转型负责人、市场营销与品牌负责人、监管与合规相关从业者、对AI+金融趋势感兴趣的投资人、分析师、咨询顾问

课程时长：共7讲，1小时46分钟

 课程大纲

第一章 AI 重塑金融科技的范式迁移——趋势、动力与产业格局新变化

第一讲 AI重塑金融科技的范式迁移

1. 全球AI技术演进：从模型竞赛到产业落地

2. 大模型能力跃迁：从“生成内容”走向“生成决策”

3. 多模态与智能体（Agent）的崛起

4. 金融大模型的安全稳健：消除幻觉、合规可控、白盒化转型

5. 行业分工重塑：基础模型层、领域模型层、应用模型层

6. 中国银行业AI需求的结构性爆发：从效果到合规的转变

7. 业务需求爆发：信贷工厂、智能运营、智能审计

8. 从“买系统”走向“买智能能力”：动态自适应、模块化智能、持续进化

9. 金融科技公司面临的三大变局：项目→平台、数字化→智能化、一次性交付→全周期陪伴

10. AI与研发、测试、交付场景结合：效率飞跃、质量保障、智能化交付

11. 案例解码：Palantir——硅谷的“异类”

12. Palantir核心能力与定位：真知晶球

13. Palantir组织文化：扁平管理、拿破仑决策模式、创始人共和国

14. Palantir产品体系：Gotham、Foundry、Apollo、AIP

15. Palantir企业文化：使命至上的科技军团

16. Palantir启示：拒绝规模至上，深度绑定高价值客户

第二章 提质增效：趋势与人员提效路径

第二讲 AI驱动银行核心业务重构

1. 银行核心系统进入“增强智能化”时代：复杂、封闭、孤岛痛点

2. AI增强：从自动化运维到智能托管

3. “智能核心”架构：轻量、可解释、可插拔

4. 能力演进：RPA → IPA → AI Agent

5. AI与岗位协同：识别可优化职位与工作机制

6. 单据初筛、合规校验、测试脚本的自动化方向

7. 协作重塑：Copilot（副驾驶）与Autopilot（自动驾驶）

8. 业务线降本关键路径：研发端、测试端、项目交付

9. 核心指标：人工成本与质量衡量（单位业务件成本、TAT、人效ROI）

10. 实战框架：Horizon Model三阶段推进战略

11. 执行框架：OODA循环（观察、导向、决策/行动）

12. 以ROI为核心的变革衡量体系

第三讲 GEO（生成式引擎优化）与AI时代的新营销

1. GEO概念兴起与市场表现

2. GEO vs. SEO：目标、方法、目的对比

3. 入口迁徙：PC互联网 → 移动互联网 → AI平台

4. SEO的挑战：点击率在AI答案前“塌陷”

5. GEO定义：从“被搜索到”到“被AI说出来”

6. 大模型对品牌内容的认知度与可信度

7. GEO与SEO技术维度对比（检索机制、算法、数据处理、输出形式）

8. RAG理解：GEO的杠杆点

9. GEO核心：内容越“可引用”越好

10. 不同内容优化方法对大模型引用率的影响

11. 模型偏好的表达：语义深度、数据支持、权威来源

12. 国内外AI搜索工具的引用偏好

13. GEO市场空间：百亿美元级对标

14. GEO启动清单：意图分析、信息梳理、内容结构化、语义优化、多平台适配、持续监测

15. 四个关键词：Prompt资产、结构化知识库、权威分发、可见性监测

16. 结语：下一代广告是“被写进答案”

第三章 AI 驱动企业变革的组织与管理方法论

第四讲 AI驱动企业变革的组织与管理方法论

1. 从技术驱动到组织驱动

2. 构建可落地的AI组织与人才体系：POD模式

3. AI卓越中心（CoE）：智能执行框架与风险伦理监督

4. 组织能力评价指标体系：交付速度、模型质量、业务满意度

5. 高层驱动：一把手工程、中层落地机制、战略资源倾斜

6. 管理机制：全透明看板、周期性迭代评审、异常预警

7. 风险识别与应对：数据隐私、输出幻觉、系统可控性

8. 内部培养与外部引才双轨策略

9. 激励与绩效机制：AI创新贡献奖、智能化权重系数、极客文化

10. 组织力、执行力、竞争力

第五讲 数字人民币与国家战略

1. 数字人民币的核心定义：数字现金、法定货币、双层运营体系

2. 国家推行数字人民币的深远意义

3. 捍卫货币主权、提升支付效率、精准实施货币政策、改善商业环境

4. 常见误解澄清：与支付宝/微信支付、比特币等对比

5. 总结：基础资产、现金替代、关注生态发展

第六讲 时代转折、机遇与风险

1. 三大转折：数字革命、工业革命后半段、线上社会形成

2. 三大机遇：智能服务、全球化布局、数字世界基础设施

3. 三大风险：对技术变革的误判、对世界秩序的误判、科技过热风险

4. 全课程系统回顾与总结

讲师资历

郑科老师  宏观经济与投融资专家

知名经济学者

深耕投融资领域和前沿科技20年

——高视野：全球视角看问题

【哈佛大学肯尼迪政府学院MPA、斯坦福大学商学院MBA、同济大学本科硕士】

哈佛大学梅森高级研究员

斯坦福大学斯隆大师学者

第一财经长期特邀嘉宾

复旦大学国际金融学院实践教授

【曾任世界银行集团（国际三大金融机构之一）特约研究员】

专项研究项目：中美竞争合作和21世纪世界经济发展新格局

——深资历：持多项专业证书

美国特许金融分析师CFA、高级经济师

一级建造师、注册咨询工程师，英国皇家特许建造师MCIOB、房地产估价师

——强实战：业内知名职业经理人

曾任：万科香港置地（世界500强） | 总经理

曾任：上海鑫侨高置业有限公司 | 总经理

曾任：国家开发银行上海市分行 | 高级信贷总监

曾任：上海北外滩集团 | 执行总经理（上海市长直聘）

曾任：上海世博局 | 高级经理

曾任：Zenity Ventures美国硅谷房地产私募基金 | 执行董事MD

任多所知名高校MBA实践教授：中欧国际工商学院、上海交通大学、上海高级金融学院、同济大学经管学院、里昂商学院等MBA高校实践教授

擅长领域：宏观经济分析、企业出海、银行战略与发展、金融科技、投融资管理、绿色金融ESG、创新投资、前沿科技（AI、新能源）

实战经验：

郑科老师任职上海世博局、国家开发银行、上海北外滩集团等知名企业期间，曾主导/参与操盘多个大型综合项目的投融资→项目落地→资本退出全流程，打造了如《上海世博会》《上海北外滩综合大开发》闻名世界的项目。

在大型项目，从上游银行端（如银行信贷、银行风控、银行战略、支行行长培养），到下游项目端（如投融资、资金运作全流程管理、金融项目管理、资金风险控制），在资金的全流通过程均积累有丰富的实战经验：