银行绿色金融发展和营销实战：从政策解码到营销风控全闭环

课程背景

双碳目标纵深推进+监管政策密集落地，绿色金融已成为银行服务实体经济、抢占市场先机的核心赛道。当前银行绿色金融业务面临“政策红利与合规压力并存、产品创新与风险防控并重、客群拓展与落地效能并行”的新形势，亟需打通“政策理解-产品创新-客群营销-合规风控”全链条能力。

本课程立足银行实操场景，融合最新政策要求、标杆案例与落地工具，助力银行从业者快速掌握绿色金融核心逻辑与实战技巧，在绿色转型浪潮中实现业务提质增效与风险可控双赢。

课程收益

1. 吃透政策底层逻辑：精准把握绿色金融+转型金融政策要求，明确业务边界与监管合规要点，规避“洗绿”风险

2. 掌握产品落地打法：熟练运用5类绿色金融创新产品，能独立设计客户专属服务方案

3. 掌握客户分层营销模型：STAR模型，实现精准获客

4. 筑牢合规风控防线：掌握碳核算、环境信息披露实操方法，建立全流程风险防控意识，保障业务稳健发展

课程对象

对公业务管理者、对公客户经理

课程大纲

第一部分：认知和绿金产品 —— 构建绿色金融知识体系

第一讲、绿色金融的 “道” 与 “势”：背景和政策深度解析

1. 双碳目标下的时代浪潮：全球气候治理格局与中国 “3060” 双碳目标的战略意义

2. 绿色金融的定义与边界

￮ 核心概念辨析：绿色金融 vs 可持续金融 vs 转型金融

￮ 官方定义：依据《绿色金融指引》，明确绿色金融支持的项目范围

3. 银行业角色与价值

￮ 政策执行者：落实国家战略，服务实体经济

￮ 市场参与者：抢占新赛道，创造业务增量（绿色信贷、绿色债券承销等）

￮ 风险管理者：识别与管理环境与气候相关金融风险

第二讲、绿色金融政策体系和监管导向：自上而下的制度框架与实操指南

1. 自上而下梳理政策体系，明确监管要求与考核标准，业务合规奠定基础

￮ 国家顶层设计：“1+N” 政策体系、“三大功能”“五大支柱” 框架解读

2. 核心绿色政策6文件解读

￮ 《央行绿色金融评价体系》

￮ 《绿色低碳转型产业指导目录（2024 年版）》

￮ 《银行业保险业绿色金融指引》

￮ 《证券公司做好金融“五篇大文章”专项评价办法》

￮ 《绿色金融支持项目目录（2025年版）》

￮ 《企业可持续披露准则第1号——气候(试行)》

3. 案例：浙江湖州“碳效码” 企业融资模式

第三讲、绿色金融的“器”与“术”：产品体系与案例解析

1. 绿色金融市场产品体系

￮ 基础类产品：绿色信贷（定义、分类、授信审批要点）、绿色债券（银行主承销商业务模式、发行流程、风险关注点）

▪ 案例：某50MW光伏电站项目绿色信贷投放、某银行主承销节能环保集团债券项目

￮ 碳主题产品：央行碳减排支持工具、碳配额质押融资、碳汇贷、碳账户挂钩贷款

￮ 普惠类绿色金融产品：央行苏碳融（筛选标准、业务流程、专属政策）

▪ 案例：泰州核润新能源 苏碳融、农信系统首笔“小快灵”

￮ 区域绿色金融特色：江苏环保贷、江苏环保担

2. 绿色金融案例深度解读(企业背景、痛点、营销机会识别、解决方案、风控)

￮ 案例一：福建全国首单林业碳汇收益权质押贷款

￮ 案例二：华东全国首单碳配额质押式回购业务

￮ 案例三:丽水市全国首笔GEP价值质押贷款

￮ 案例四：《某国有大行助力宝钢股份绿色低碳转型》

￮ 案例五：新能源汽车电池管理系统

3. 绿色金融业务卡点分析

第二部分：绿色金融营销实战和风险控制

第四讲、实战与风控：从营销获客到风险闭环

1. 重点客群绿色金融营销与获客策略

￮ 本地获客渠道实操：官方渠道、协会渠道、合作渠道

￮ 存量客户获客

2. 重点客群绿色金融营销

￮ 客群分层营销模型（STAR 模型）：S (Screen) - 精准筛查、T (Target) - 需求挖掘、A (Adapt) - 方案适配、R (Reach) - 触达跟进

￮ 分客群营销实战：政府与平台客户、高碳转型企业、新质生产力企业、产业园区

第五讲、绿色金融的 “盾” 与 “练”：风控闭环与沙盘演练

1. 绿色金融全流程风控闭环

￮ 事前风控：源头把控，“洗绿” 风险识别（警惕项目包装、信息造假等行为）

￮ 事中风控：动态监控

￮ 事后风控：复盘处置

▪ 案例名称：《某银行因 “洗绿” 被监管处罚，罚款超千万元》

2. 风控工具与模型

￮ 环境效益核算工具

￮ 环境压力测试模型

￮ 转型风险评估工具

￮ 环境信息披露平台

3. 沙盘演练

￮ 沙盘演练场景A：传统化工企业节能技改项目

￮ 沙盘演练场景B：省级产业园区绿色基础设施建设

讲师简介
李媛
资深对公营销实战专家
法国布雷斯特商学院      资产和财务管理  硕士

AFP 金融理财师
国际PTT培训师    

国家二级心理咨询师

 C.A.L.F.A行动学习教练

▅10年国有大型商业银行工作经验

▅16年金融行业培训经验

▅26年团队管理和营销实战经验

▅ 380——累计辅导380余家银行网点

▅ 40000——培训、辅导人数超4万人

▅ 10年为工行、建行、农行、邮储、中信、城商行、农商行等特邀讲师

上海财经大学、武汉科技大学、河南大学、云南大学等特聘讲师。         

一、工作履历

1.在世界 500强国有大型银行履职近10年，基层起步:从某500强国有银行支行储蓄柜员，大堂经理、理财经理。

对公信贷员等积累一线业务经验;管理进阶:成长为二级支行行长(兼内训师)，实现从基层到管理岗的跨越。2.16年金融行业培训辅导经验:国有、股份制、城商行、农商行对公业务培训、实战辅导、咨询等

二、从业经验和专业能力

经验积累:近26年银行对公营销和项目团队管理具备银行业理财规划、客户经营、团队管理、营销提升的理论与实战能力。

深谙金融行业专业内容与授课技巧方法，熟悉多行业商业运营和银行对公营销策略分析，落地多个银行标杆项目。

三、职业成果

服务于各银行中培训和发掘多批优秀客户经理和提升营销思路，助力银行人才培养与业绩提升。

胡老师课程实战落地，穿插大量真实案例、充分与学员互动沟通，获得学员一致好评，返聘率达95%。