宏观经济环境分析技巧及市场环境分析      

课程背景：

2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，全球资本市场应声大跌，从经济、资产到政治等角度高净值客户的财富都面临前所未有的威胁。中国从2024年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧。同时二十届三中全会确立以“全面深化改革，推进中国式现代化”为总基调，新质生产力、人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来。

理财方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了“1”时代，房产市场空前低迷，股票基金等大幅震荡，私募资管频频爆雷，投资者财富面临缩水和多重挑战缩水。投资者对于安全稳定的理财需求越来越强烈。

新周期下，财富如何保住本金，资产配置要做哪些调整，又有哪些机遇值得去尝试，风险收益如何平衡，在不确定时代获得确定性的未来，实现财富的稳健增值保值，并收获稳稳的幸福。

课程收益：

1. 深入分析最新政策和经济形势，特别是2025年两会和中央经济会议的政策影响；

2. 多角度了解财富当下面临的机遇和威胁，譬如中美关系、货币大放水、利率下行等；

3. 让投资者学会识别理财产品真伪，避免和远离非法融资等暴雷产品；

4. 对理财、资管、债券基金、黄金等固定收益产品的底层逻辑深入了解并合理配置

5. 让投资者对房产、股票和基金等权益产品现在面临的风险和机遇全方位掌握；

6. 在经济下行周期对保险的锁定收益、规划子女和养老、财富传承等有深刻认知；

7. 在资产变局时代如何做好资产配置，让财富实现稳定增值保值乃至富过三代。

课程对象：银行理财经理、贵宾理财经理、私人银行经理、保险证券从业人员等

讲座大纲

Part 1 ：新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济大变局

第一讲、趋势一：特朗普2.0，全球经济新周期到来 

1.特朗普2.0关税战，俄乌、中东冲突，逆全球化时代到来

2. 中美贸易、科技、金融战，财富的不确定性时代

3. 东升西落，中国资产迎来黄金时刻

第二讲、趋势二：出生率下降，老龄化少子化时代到来

1. 人口负增长，延迟退休新政策

2. 深度老龄化的威胁和应对

3. 养老替代率和养老金巨大缺口

第三讲、趋势3：房地产时代结束，资产配置时代来临

1.房产时代结束

2.中国利率下行—短期和中长期利率下行

3.AI新时代，AI重塑各行各业

4.债券黄金市场的大机遇

5.资本市场的危与机

6.股票市场危与机并存

从经济周期、产业升级、人口变化、理财风险、投资机遇等多维度分析最新的经济形势，全面讲述债券、黄金、基金、股票、房产等资产面临的危与机。

Part 2 ：新转折、新策略、新财富——2025年市场环境分析

第四讲、策略一：不确定时代，留足过冬的粮食

1. 做好金融资产+实业资产组合配置

2. 政策大变局--如何防范行业和公司经营风险?

第五讲、策略二：应对利率下行固定收益投资策略

1. 投资避雷指南—危险的工具

2.强制储蓄—留足过冬的粮食

3.黄金配置策略

第六讲、策略三：危机中的机遇，房产和股票市场的转折点来临

1.持续下跌房产的危与机

2.3600附近股票投资的新机遇

3.大幅下跌后基金的投资策略和方法？

第七讲、策略四：大变局时代高净值客户如何实现稳稳财富

1. 当下高净值客户面临的投资环境的危与机

2. 现在环境下高净值客户的总体资产配置策略

3. 高净值客户的大额保险、保险金信托、家族信托等管理和传承策略

讲师资历

王俊峙老师   财富管理实战专家

28年以上金融领域实战经验

国家高级理财规划师

国家理财规划师广东省职业鉴定专家组核心成员

证券、基金、保险、期货从业人员资格

中山大学CFP理财规划师课程高级讲师

中国独立理财协会创始人

多家电视台理财栏目特邀评选员:深圳交通台《快乐理财》  深圳财经频道《财经疯话》《基金讲堂》《养老讲堂》等等

曾任：慢钱财商科技有限公司 | CEO 首席理财专家

曾任：财商人生 | CEO、首席理财专家

曾任：中大君融 | COO、理财研究总监

曾任：第一创业证券有限公司 | 证券研究员

曾任：汇天奇证券软件 | 证券研究员

擅长领域：

1.宏观经济，理财规划、资产配置和家族信托

2.保险、基金、房产、股票投资分析和营销

3.养老规划和子女教育规划及产品组合分析营销

4.银行和保险高端客户沙龙和产说会等

5.高净值客户的咨询、陪访和诊断等

6.理财师大赛的辅导、训练和评委等

实战经验：

王俊峙老师在资产与财富管理、理财规划、金融工程、保险产品等领域具备深厚的理论基础与实战经验，是金融方面的复合型专家。曾作为深证100指数、巨潮100指数编制者、分析家APP（金融理财应用）说明书作者和广东省理财规划师2005到2018年题库命题组及试卷出题组成员与阅卷成员，在基金底层逻辑理解、保险的宏微观分析等拥有深刻理解与实践。并且在授课领域拥有多年积累，20多年来累计授课超1000+场，覆盖学员5万+人，以其深入浅出、实战落地的风格获得90%返聘率、99%好评率与零事故记录。