金融职场风险全维度解析与防范实务：从组织到个人

课程背景：
金融从业人员，包括一般员工和中高层管理者，他们往往把绝大部分精力放在专业能力提升、业务拓展和效益创造上，而忽略风险和风险管理。这样将会导致个人和企业在出现风险隐患和重大风险时无法有效应对，从而造成难以挽回的后果。

本课程通过八个讲座的内容，全面介绍金融企业风险管理的理论与实务。包括：风险管理的基本原则与防控体系、风险的基本分类、组织层面的风险解析与管理、员工个人层面风险解析与管理，以及如何做到勤勉尽责与尽职免责。

通过本课程的学习，可以帮助学员在短期内掌握基本的风险管理知识、树立正确的管理理念，减少风险事件发生。

课程收益：

1. 提升风险意识与防范能力

2. 深化金融机构风险管理认知

3. 掌握风险管理体系与工具，提升组织与个人的风险管理能力

4. 强化个人层面的风险责任，掌握勤勉尽责的实践技巧

5. 增强组织与个人的合规性

课程对象：

业务部门员工、财务部门人员、风险部门管理人员、企业高管、对金融行业风险管理有兴趣的人员

课程时长：共12讲，3小时46分钟

课程大纲

第一讲 风险防范—职场人士生存法则

一、风险管理与全面风险管理

二、风险管理活动中的组织与个人

三、风险管理的责任追究机制

四、忽视风险的后果

五、结论

第二讲 风险管理—金融机构运营的保障系统
一、金融机构的本质是风险管理机构

二、风险管理是金融机构的基本功能

三、风险管理能力与核心竞争力

第三讲 风险管理的基本原则与防控体系

一、全面覆盖：风险管理的“面”

二、全程监控：风险管理的“线”

三、全员参与：风险管理的“点”

四、第一道防线：业务部门及人员

五、第一道防线：中台部门及人员

六、第三道防线：内部审计部门

第四讲 风险分类——特征与要求

一、常见的风险分类法

二、风险的诱发原因分类法

三、本讲座主要讲述的风险及其定义

第五讲 组织层面：公司治理的风险解析与管理

一、公司治理风险管理

二、战略风险管理

三、内部控制风险管理

四、声誉风险管理

五、政策风险管理

第六讲 组织层面：公司经营的风险解析与管理

一、市场风险管理

二、集中度风险管理

三、利率风险的管理

四、汇率风险的管理

五、流动性风险管理

六、信用风险管理

七、操作风险管理

八、声誉风险

第七讲 个人层面风险解析与管理

一、操作风险管理（个人层面）

二、道德风险管理

1. 道德风险的概念

2. 主要道德风险类型及相关案例

第八讲 勤勉尽责与尽职免责

一、勤勉尽责

3. 如何勤勉

4. 如何尽责

二、尽职免责

1. 制度保障

2. 注意留痕

讲师简介

李国运
金融战略与风险管理专家

20+年国有金融企业管理经验
中南财经政法大学博士研究生，会计学博士
武汉大学优秀博士后
高级会计师

深圳市国际金融研究会秘书长

中央民族大学管理学院硕士生校外导师

河北地质大学会计学院客座教授

出版会计学学术专著3部，发表学术论文50余篇
长期在大型国有金融企业工作，有30余年金融行业从业经历（8年银行、12年证券、11年资产管理），其中任中高级管理职务达20年，在战略管理、业务管理、风险管理、财务管理等方面有较丰富的经验。

实战经验

1、在某某大型国有商业银行任职期间，从事会计、个金、计划等工作，工作期间结合业务实际，撰写并公开发表了多篇专业论文，受到领导好评。

2、在某某证券公司任职期间，从事财务管理、审计、经纪业务、国际业务、投资管理等工作，从基层员工做到公司副总裁，分管过经纪业务、运营管理、信息技术、资产管理、研究所等部门和业务。对公司的业务模式创新，管理模式重构，盈利能力提升，内部管理机构整合，市场风险、运营风险、合规风险的控制等方面发挥重要作用，受到董事会的好评。

3、在某某大型保险资产管理公司工作期间，任公司监事兼内控合规与风险管理部总经理。任职期间，对公司的风险管理框架重构、全面风险管理工作推进、风险管理信息系统建设、风控文化建设等方面做了大量的工作，产生了良好的效果。

（1）根据国内外的先进经验和公司实际，提出做实风控委、风险管理专业化的建议，受到公司采纳，付诸实践多年，效果明显。

（2）改进新业务风险管理的模式和体系，为公司投行业务和另类投资业务发展提供了支持和保障，对公司各类资管产品的发行和金融资产的配置进行了专业审核，确保公司资产和受托资产的安全和效率。

（3）为公司风险管理的专业化、标准化、信息化建设进行了大量的实践和探索，促进了公司各项业务健康发展。

（4）建立了风控工作研究机制和研究平台，并独立撰写了10余篇有质量的工作论文，对内幕交易、债券利益输送、计分监管规则、融资租赁法规、股权投资、不动产投资、关联交易、保险私募基金、欧洲金融机构风险管理等业务和法规进行了深度研究，提出了大量防范风险的工作建议，受到领导的充分肯定。

（5）经手审核数千亿的投资资金，未出现重大的投资和业务风险事件，为公司业务的稳定发展做出了重要贡献，所领导的部门连续多年被评为先进部门，本人也被评为优秀工作者。