商业银行数字化转型：智慧金融的未来蓝图

课程背景

　　当前，全球经济正经历深刻的数字化变革，科技进步以前所未有的速度重塑着各行各业，金融业更是首当其冲。大数据、人工智能、云计算、区块链等新兴技术与金融业务深度融合，不仅改变了客户的行为习惯和期望，也催生了新的商业模式和竞争格局。传统商业银行面临着来自金融科技公司、互联网巨头以及新型数字银行的激烈竞争，原有的经营模式、产品服务和风险管理体系都受到了严峻挑战。数字化转型已不再是可选项，而是商业银行实现可持续发展、保持核心竞争力的必然选择和战略延续性。

　　在此背景下，商业银行的数字化转型已从简单的线上化、自动化迈向全面、深入的智能化、生态化发展阶段。这要求银行不仅要运用先进技术优化业务流程、提升客户体验，更要通过数据驱动的洞察力，实现精准营销、智能风控和个性化服务。同时，数字化转型也是银行提升运营效率、降低成本、拓展收入来源的有效途径。本课程旨在深入剖析商业银行数字化转型的时代背景、内在驱动力与实施路径，为商业银行在构建智慧金融的未来蓝图中提供战略指引与实战经验。

课程收益

· 洞悉商业银行数字化转型大趋势。

· 掌握数字化战略规划与落地方法。

· 提升数据驱动的经营决策能力。

· 了解智能风控体系的构建要点。

· 学习金融科技赋能业务创新实践。

· 探索开放银行生态构建新模式。

课程时间

共4讲，1小时24分钟

课程对象

商业银行各级管理人员、产品经理、技术负责人、业务骨干。

课程章节

第一讲：数字浪潮汹涌而至：商业银行的“变”与“不变”

· 数字化大趋势下，传统银行面临的“生存挑战”

o 案例：某传统银行客户流失10万人，转向线上金融平台。

· 金融科技的“催化剂”：如何加速银行变革的步伐

o 落地工具：敏捷开发与迭代模型。

· 客户行为的“新画像”：个性化、即时性与场景化需求

· 数据资产的“金矿”：挖掘客户价值的无限可能

o 案例：通过数据分析，某银行信用卡客户精准营销提升30%。

· 开放银行的“生态圈”：共建共享的未来格局

· 银行数字化转型的“顶层设计”：战略引领是关键

第二讲：智慧金融：从“内生驱动”到“外延赋能”的数字化路径

· 智能中台的“大脑”：构建敏捷高效的业务支撑体系

· 数据驱动的“罗盘”：精准洞察客户需求的利器

o 案例：利用大数据预测客户流失风险，成功挽留客户价值2000万元。

· AI赋能的“智慧大脑”：实现智能风控与决策优化

o 落地工具：AI智能客服系统。

· 云计算的“弹性”：打造灵活可扩展的技术底座

· 区块链的“信任”：构建可信赖的金融交易环境

o 案例：某银行利用区块链技术，成功完成一笔跨境支付，耗时仅10分钟，节约成本5000美元。

· API经济的“连接器”：打破壁垒，实现服务无界

第三讲：客户体验：重塑银行服务的“温度”与“深度”

· 全渠道触点融合：无缝连接的客户旅程新体验

· 个性化产品定制：千人千面的精准服务

· 智能化营销获客：数据驱动下的精准靶向

o 案例：某银行通过社交媒体精准营销，新增客户5万人。

· 场景金融的渗透：让金融服务“润物细无声”

o 落地工具：客户旅程地图绘制。

· 智能投顾的崛起：普惠金融的新模式探索

· 客户隐私与数据安全：数字化时代下的“生命线”

o 案例：某银行因数据泄露事件，被罚款1000万元。

第四讲：组织与文化：数字化转型成功的“软实力”支撑

· 敏捷组织架构的构建：适应快速变化的市场需求

· 数字化人才的培养与引进：打造未来核心竞争力

o 案例：某银行投入500万元，成立金融科技人才培训基地。

· 企业文化的变革：拥抱创新，鼓励试错的氛围营造

· 风险管理的智能化升级：从“被动防御”到“主动预警”

o 落地工具：实时风险监控仪表盘。

· 合规与创新的平衡：在监管框架下探索前沿

· 可持续发展与社会责任：数字化赋能普惠金融

o 案例：某银行利用数字技术，为小微企业提供线上融资20亿元，解决融资难题。

讲师资历

万元

银行产品营销专家

12年以上银行产品营销经验

法国南锡商学院硕士、博士

可中英文授课

意大利博洛尼亚大学MBA硕士、莫斯科国立国际关系学院经济学硕士

上海财经大学、浙大城市学院等高校兼职讲师

曾任：伦敦ZAIFE投资银行丨项目经理

曾任：新加坡大华银行（新加坡国资控股）丨海外大客户业务副总裁

曾任：高顿财经丨金融领域讲师

*实战经验：

万老师科班出身，硕士毕业赴海外金融行业工作，具备扎实的理论基石以及国际视野、深度市场研究能力，精通海外以及国内的金融业务，擅长对公客户营销、高净值客户营销、理财客户心理分析等板块。

同时老师曾担任高顿财经金融领域讲师，在北京、上海、杭州等城市开展20+场《CFA认证》、《固定收益证券》等课题的公开课，也曾为中信银行讲授《财富管理》、《客户心理分析与KYC技巧》等课程，累计服务近50家银行，授课近百场。

——任职伦敦ZAIFE投资银行期间

【1】曾负责参与安邦保险次级贷的发行，运用自身专业金融知识，协助整理路演内容并做出呈现，同时协助与多位意向客户进行商务的洽谈，最终助力次级贷的发行金额达2亿英镑。

【2】曾负责参与东蓝数码在伦敦创业板IPO及再融资项目，配合团队完成招股书的撰写，最后成功帮助东蓝数码在伦敦募资1.5亿英镑，约合15亿人民币。

——任职新加坡大华银行期间

【1】负责企业的国内客户开发与维护，通过客户转接、产品吸引、多新媒体平台宣传等方式，大理挖掘与运营高净值客户，实现从高净值客户10到200的提升，总资产超过1亿新币，投保金额翻倍。

【2】负责银行与国内有境外业务需求的企业合作，在开发一家网游企业时，从最开始被门卫拦住，到找到关键人挖掘相关需求、匹配银行资源、再到PPT的制作和路演，一步步不断完善，最终成功与企业建立海外账户，实现企业在外汇套保交易的新纪录。

【3】负责上海移民展会的统筹，建立银行与移民机构的合作，制作针对性的路演资料，参与对方的移民&教育机构的客户分享会，最终仅用一天的时间完成月度的KPA,签约移民机构18家，刷新企业榜首记录。