合规管理与案件防控

课程背景：

银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险即是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。

因此，风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧，银行业见险呈现复杂多变的特征。

作为经营风险的行业，银行能否正确认识见险，能否有效管控风险，将决定银行的生存和发展。

近几十年，随着金融风险和金融案件的频繁暴发，人们对银行风险的认识和重识程度逐渐加深，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业内控的主要任务之一。

本课程从银行的实际业务出发，结合监管要求，一方面旨在全面树立起员工的合规意识与风险意识，在银行内部积极营造合规管理文化氛围；

另一方面，通过对合规管理的深入学习，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，保证相应业务稳定持续健康地发展。

课程目标：

1. 了解商业银行合规管理的相关文件和举措；

2. 基于案件防范和操作风险基础上，探究了解相关措施和方法；

3. 从内控的角度，能有效防范道德风险；

课程大纲

课程导入：银行风控体系介绍

1. 银行和风险的关系

2. 基于巴塞尔协议下的银行风控体系

3. 银行风控三道防线

第一节：银行业务合规管理及案例分析

一、征信合规管理及信息安全类案例分析

案例：“池子”中的中信银行，移交公安？

1. 中信银行未经同意查询征信信息“移交公安”+“顶格处罚”

2. 某银行合规部征信违规案例分析（违法买卖征信）

案例：征信查询处罚

3. 信息安全合规使用的必要条件：主体同意、信息查询、数据报送和信息使用

4. 网点信息合规查询的执行要求

二、理财业务合规管理及案例分析

1. 三大典型案例分析

2. 2017年以来监管在银行理财业务领域的相关处罚统计分析

3. 银行理财业务犯罪类型分析

4. 理财最新管理办法解读

三、反洗钱工作合规管理及案例分析

1. 2020年第一季度处罚原因金额及笔数分布情况分析

2. 对公账户成洗钱诈骗工具 22家银行开户资格被暂停

3. 2020年人行新的执法方式“以案倒查”

4. 反洗钱处罚体系介绍和细则介绍

四、信贷业务合规管理及案例分析

1. 最新监管文件中的信贷违规点说明

2. 信贷业务大型违法案例分析

3. 三查不尽责具体表现

4. 违法发放贷款罪表现形介绍

五、柜面业务合规管理及案例分析

1. 证件齐全仍难证明血缘关系，银行拒绝办理

案例分析：网点业务办理与消费者权益保护

3. 柜面业务的六字真言

六、合规管理之员工行为动态排查

《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

异常行为排查的方式

1. 排查重点

2. 关注的方面

3. 明星员工不容忽视

第二节：案件防控相关规定及应对措施

一、案件分析

1. 案件的分类以及案件风险信息

2. 案件防控的目的和意义

3. 案件责任追究的有关要求

二、案件专项治理的相关要点

1. 防范操作风险的“十三条意见”

2. 十项措施

3. 六个领域

4. 两个环节

5. 四项制度

6. 九种人

7. 十个联动建设

第三节：银行从业人员职业道德警示与合规文化建立

1. 合规风险管控的内部方法

2. 职业道德是防范风险的核心（人品比能力更重要）

3. 制度执行到位是合规管理的前提

讲师介绍：王可妮老师   原招商银行对公客户经理/风控专员

银行风控防控实战专家

国家二级培训师资格认证

华东师范大学MBA特邀金融类讲师

原招商银行对公客户经理/风控专员

☆连续2年被评为招商银行“最受欢迎讲师”

☆累计超过300个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例

☆累计服务40家支行近100个网点，授课近400场，学员超3500人次，满意度98%

王可妮老师擅长银行柜面风险、信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和不良资产控制及清收和资产保全的实际操作，部分经典案例：

■曾为辖下15个支行62个网点500多名员工（涵盖支行行长、网点主任、业务主管、贷款审批部等）进行银行柜面风险、信贷风险、合规内控等全面风险管理的相关赋能。

■曾为招商银行深圳、兰州、上海、等城市支行网点提供赋能支持，进行柜面操作风险、反洗钱相关内容轮训多达52场，累计人数600余人，并于同年底被分行评为优秀运营内训师。

部分授课案例：

《银行反洗钱》累计34+期：威海建设银行-6期，十堰竹山农商行-3期，中国银行-4期……

《银行案件合规防控与风险警示》累计30+期：广西农商行-4期，天津保税支行-3期……

《柜面风险与防控》累计27+期：郑州邮储银行-3期，洪泽农商行-3期，商丘农信社-3期……

《柜面业务操作风险防范与内部控制》累计25+期：陇南徽县农商行-4期，廊坊银行-3期……