WorkBuddy在财务领域的深度应用

——自动化、识风险、建模型

课程背景：

当前 AI 技术已经走过基础对话交互、逻辑推理阶段，进入自主智能体 Agent 可以独立完成长程复杂任务的新阶段。传统问答式 AI 仅能给出文字建议，无法操作本地文件、处理多步骤财税业务，很难真正解决财务人员实际工作痛点。

企业财税人员日常面临大量痛点：Excel 批量数据处理耗时长、月结结账流程繁琐、税务风险识别依赖人工经验、经营分析报告与图表制作工作量大、财务建模门槛高，大量重复事务挤占深度分析、风险管控的工作时间。

腾讯 WorkBuddy 作为国内首批通过中国信通院可信 AI‑智能助理智能体 Claw 评估的自主智能体产品，具备本地文件读写、多步骤任务拆解、自定义技能 Skill、专家团协同、安全合规的数据保障能力，已经落地政务办公场景，能够真正实现 AI “动手干活”，而非仅对话问答。

本课程面向企业财税从业者，聚焦实操落地，讲解如何把 WorkBuddy 智能体应用到自动化财税作业、财税风险识别、财务经营建模全流程，帮助财务人员完成从执行者到 AI 任务管理者的角色转变。

课程收益：

1. 认知升级：理解 AI 三代进化路径，分清普通聊天 AI 与自主智能体 WorkBuddy 的本质差异，建立财税行业 Agent 应用思维。

2. 实操能力：掌握 WorkBuddy 基础配置、财税专属 Skill 技能安装与使用，实现月结、报表生成、对账、税务政策查询等工作自动化。

3. 风险管控能力：学会运用智能体识别全业务链条财税异常、税务合规风险，自动完成风险提示、政策依据输出。

4. 建模分析能力：掌握财务经营分析建模完整流程，借助 WorkBuddy 完成数据清洗、多维经营分析、可视化图表、分析报告、PPT 一键输出。

5. 角色转型：学会给 AI 智能体分配任务，将重复、计算类工作交给 Agent，把精力投入高价值财务决策工作，完成从财务执行者到 AI 管理者的转变。

6. 安全合规认知：掌握 WorkBuddy 财税场景的数据安全机制，了解本地化部署、权限管控，规避 AI 使用中的财税数据泄露风险。

课程对象：企业财税从业者，包括财务、税务、会计、审计、财务分析、经营分析等相关岗位人员

课程时长：共6讲，2小时56分钟

课程大纲

先导片：

1. AI 技术的三阶段进化：能用→能思考→能独立完成任务

2. WorkBuddy 安全体系与合规保障

3. WorkBuddy 基础能力概览

第一讲：自动化——Skill、专家团、定期运行

Workbuddy必装skill、财务人员必装skill

1）基础底座：Excel 读写、财务建模底座

2）取数审计：审计查询与准则核查

3）月结闭环：月结排期、期末应计计提明细

4）报表输出：科目余额推进、三大财务报表一键生成

5）分析建模：自动差异分析、预测建模估值、经营指标看板

6）交付输出：财务汇报与演示材料自动生成

如何查找skill、新建skill

如何查找专家/专家团、搭建专家/专家团：虚拟专家团队并行协作处理财税复杂问题

如何设定权限，让workbuddy在限定范围内操作电脑

如何自动搜索资料、生成文件、保存本地，一步到位

如何直接调用第三方软件：IMA知识库、腾讯文档、腾讯会议等

如何实现事务性工作定期自动运行

第二讲：查风险——财税业务链条的异常识别

运用skill/专家团等数字员工识别企业税收风险，并出具风险诊断报告与改善建议

企业异常业务风险识别：形成高风险样本清单、异常原因标签和后续核查程序

重复报销、超标准、审批规避、异常集中和材料不完整等风险识别

第三讲：建模型——财务经营分析与预测预警

哪些财务场景适合模型化

1）高频次的事务重复性工作、海量繁琐的数据处理

2）有固定的SOP的（封装成skill）

3）可视化图表与报告分析

3）财务管理分析模型（AI Html模型或Excel模型）

完整建模五步工作流：场景定位→数据清洗→多维分析→生成报告→输出 PPT

可视化图表实战：同比环比、趋势分析、多主体经营对比图表自动生成

深度经营分析体系搭建：把经营分析的过程封装为skill，完成财报深度拆解分析（七层递进式财务分析报告框架）

搭建经营分析驾驶舱：营收、利润、现金流、ROE、风险预警看板并实现数据实时更新

搭建企业信息脱敏工作台：保障数据安全

讲师资历

温洁老师 财税管理实战专家

14+年财税管理实战经验

浙工大/浙财大MBA中心课程导师

多所高校客座教授、研究生校外导师

香港财经学院会计与管理博士（PhD）

国内多省、市税务局特聘讲师

企业税务合规师资格认证（CTC）教材主编

美国注册管理会计师（CMA）课程讲师

国际注册内部审计师（CIA）、中级会计师

曾任：阳光实业集团（地产/物业/餐饮/酒店-王府井战略合作方）|审计经理、财务总监

曾任：顶新国际集团 （食品制造/餐饮连锁-台资-港股上市）|财务经理

曾任：龙采科技集团（互联网百强-百度山西地区）|资金主管

☛ 蒂森克虏伯电梯（世界500强）、天罡新材料科技（高新技术企业）等多家企业财税顾问，涉及合理合法节税金额近千万。

☛ 擅长领域：税务筹划、资金管理、财务报表、财务管理、成本预算、内控内审等

实战经验：

温老师十多年来专注于企业财税管理，在对企业财务管理分析、税收筹划与风险管控、融资策略等方面积累了丰富的实战经验。同时老师历经多行业的财税管理工作，对各行业的财税政策+发展趋势有深入的理解，为各类型的公司制定合理财税筹划、风险管控以及合理节税服务，助力企业解决各类财税问题，提高企业财税相关人员的管理和防控理念。