金融经济时代财务转型与升级

课程背景

十五五时期，数智化浪潮席卷各行各业，金融经济领域迎来深刻变革，AI 技术的普及、企业转型加速、行业竞争加剧等多重因素，让财务人员陷入前所未有的焦虑：担心被 AI 替代、遭遇 35 岁职业危机、面临企业裁员风险、在企业转型中迷失方向…… 传统财务的 “记账核算” 模式已无法满足新时代需求，财务转型成为必然趋势。本课程立足职业规划、企业发展、经济变革、科技升级四大核心转型维度，聚焦财务人员的实际困境与发展诉求，通过系统拆解转型逻辑、职业方向、能力提升路径，帮助财务人员明确 “为何转、向哪转、怎么转”，摆脱内耗与迷茫，构建无可替代的核心竞争力，实现从 “记录历史” 到 “预判未来” 的职业蜕变，在数智时代站稳脚跟、持续成长。

课程收益

1. 清晰认知数智时代财务转型的核心逻辑与四大关键维度，明确自身职业发展痛点与破局方向；

2. 掌握职场成功的核心理念与个人成长方法，能够制定贴合自身的长期职业规划与阶段性目标；

3. 熟悉管理型、业务型、专业型三大财务职业发展路径，精准匹配自身定位与发展方向；

4. 学会财务外交的核心原则、资源整合方法与高效沟通技巧，提升跨部门协同与外部对接能力；

5. 了解数智时代财务管理工具的迭代趋势与监管环境变化，掌握职业能力与财管目标的评估提升方法；

6. 掌握职业转型与离职的规范流程，实现优雅告别与平稳过渡，为未来职业发展积累资源。

学习对象

企业财务人员（含会计核算、财务管理、财务 BP 等岗位）、财务管理者、希望实现职业转型的财务从业者。

课程大纲

先导片：财务人的焦虑与转型认知

模块一：向内探寻——职业规划与个人转型之路

        职业规划转型（人生观·价值观）

第一讲：职业规划思考
1、职场成功的核心理念

2、个人成长与职业规则

第二讲：职业发展方向
1、三类转型方向：管理型、业务型、专业型

模块二：向外洞察——企业发展与财务角色升级

        企业发展规划（企业周期、股东意愿）

第三讲：企业不同发展阶段的财务定位与需求
小规模型、集团公司、上市公司

第四讲：财务角色转型：从执行型到建设型
1、部门协同的资源协同管理家
2、做有价值的业务参谋
2、设定个人品牌标签
4、股东初始与经营目标的转化

模块三：宏观视野——经济变革与财务竟争力重构

        经济变革转型（经济周期、产业变化、政策影响）

第五讲：经济环境变化影响
经济环境变化与专业能力变化

第六讲：财务竞争力提升转型

1、内部竞争力：排他性、价值性、唯一性
2、外部竟争力：语言能力、执行能力、沟通能力、领导能力
财务外交的的五大价值特点
财务外交的五大资源关系
财务外交的七大管理原则
财务外交的三大沟通禁忌

模块四：科技赋能——工具迭代与未来财务人塑造

        科技升级转型（管理工具、监管环境、品质科技）
第七讲：管理工具及监管环境的变化影响

1、管理工具变化影响

2、监管环境的变化影响

第八讲：职业规划能力评估与个人提升路径
1、职业规划能力评估
2、个人职业规划能力评估与提升

讲师简介

王子墨

财务管理实战专家

18年财务管理经验

8年培训实战经验

国际注册会计师、注册税务师会计师

审计师经济师、中国总会计师协会会员

财效罗盘™️版权联合主讲老师

曾任：江苏洞庭山 | 财务总监

曾任：江苏天明 | 财务部长

*实战经验：

王子墨老师有着25年财务实战工作经验，其中15年财务管理工作经验。过对企业成本管理、全面预算、风控管理、财务体系建设以及企业IPO项目财务管理工作的建设与财务管理类型升级有着丰富的工作经验，能够灵活性地根据现代企业管理模式做专业的制度化建设。

对企业经营管理过程战略目标规划、组织结构建设、公司治理、人力资源战略规划、运营风险防范、财务风险防范、风险管控工具运用落地，从内外部环境影响与治理、内部风险体系搭建、运营管理流程建立到经营目标结果考核，全纬度对企业经营管理与风险防范控制。

至今已有8年培训实战经验，曾为中国移动、中国电信、中国联通、中国铁塔、三峡电力、西部电力、国家电网、山西晋煤、中化集团、中盐集团、中国中车、中铜集团、北方兵器、上海港务、振华重工、起亚汽车、首开集团、蒙牛集团、阿里电商、厦门国家会计学院、深圳大学、上海交大、华东师大、浙江大学、海南大学等高校总裁班讲师，已进行了600多场课程培训，授课学员近600000人。

实战经验：

★ 连云港市港圣开关制造有限公司

——组织实施了ERP系统的上线工作，为公司业务的开展提供了最高效的平台，为企业年减少呆滞库存2000万元，加速现金周转26天。

——成功建立成本模式与模型、成本核算流程，同时进行实际成本与计划成本的核算，实现采购、生产、仓储、销售等环节成本的管控，为公司节约材料成本30万元/年。

3、规范应收账款的信用管理政策，优化付款审批流程并加强内部环节审计，在支持销售高速增长的同时，加快资金回笼减少坏账率，在资金占用一项上年均节约成本20万元以上。

★ 江苏天明机械集团有限公司

——为企业建立完善的财务管理与内控制度，配合券商、会计师审计与调研，提供财务分析公司和经营数据等工作，同期组织公司IPO项目。

——对集团投融资规范管理，建立合理的资本结构及内控制度，统筹管理和运作集团资金并对其进行集权化管理，为集团减少人工与费用成本约30万元/年，对比之前总支出减少80万元/年的资金支出。

★ 江苏洞庭山矿泉水集团有限公司

——根据企业现状与市场状况加强企业的内部会计核算，减少呆滞库存资金占用200万元，在应收款管理上月加速回款300余万元。

——设立不相容稽核岗位与内审环节，对财务管理类型进行了升级，完成了从小财务到管理财务的转型，在企业内训上完成了600小时的培训与现场指导。