保险金信托实战全攻略

-从客户需求到架构设计

课程背景：

随着人均收入的提高，中产及以上家庭都积累了大量的财富，第一代创富人开始逐渐退出幕前，所以现在几乎每个家庭都面临着如何把财富安全，稳定的传承给下一代这个时代难题，这是一个刚需，而不是高净值客户的专属需求。

客户需求很旺盛，保险金信托也发展了多年，但实际上依然面临着以下几方面的挑战。第一、银行理财经理普遍缺乏资产传承的专业知识。第二、传统的家族信托模式门槛太高，受众面很窄，无法满足广大中产家庭的需求。第三、大家普遍没有意识到客户这个潜在的需求。

所以这个课程的研发就是为了解决以上的问题。

课程收益

一、 觉察客户需求：高净值客户究竟关心什么问题？资产传承不是高净值的刚需，也是广大中产家庭的刚需，我们要改变传统的观念。

二、 技能提升：资产传承的法理依据，工具汇总以及优缺点对比，精准识别客户画像，掌握如何设计保险金信托架构。

课程对象：

理财经理、个险团队、私行客户经理等

课程大纲

第一讲、高客关心什么问题？

第二讲、保险金信托揭秘

（1） 定义

（2） 保险金信托模式

（3） 各类传承工具优缺点对比

（4） 保险金信托的核心优势

第三讲、操作流程与应知应会

（1） 保险金信托操作流程

（2） 操作要点

（3） 常见问题

第四讲、客户画像与案例分享

各类案例与客群分析

 讲师资历

陈彪
银行零售营销顾问

CTP国际财资管理师

财富风险管理师

3年以上国有银行客户经理一线营销实战经验

5年以上头部保险经纪公司营销实战经验

服务超500+户家庭客户

管理中型营销团队培训经历

擅长项目：保险营销、个人财富管理、客户基础等

*实战经验：

Ø 福建某中国银行《旺季营销开门红项目》

担任项目顾问，针对大堂经理、客户经理、理财经理做一对一专岗辅导，从营销话术到营销技巧，从客户邀约到客户面谈，从白天辅导到夕会培训，5天的时间成功帮助支行业绩大幅度提升，获得行方高度认可。

Ø 内蒙古某农行《银行保险营销项目》

帮助该行规范服务流程，提升服务质量，提高保险营销能力，使厅岗位员工的电话营销技能得到提升，促进业绩快速提升！全员热情高涨，好评不断！

Ø 山东中行某支行《银行保险训练营》

帮助该行规范服务流程，提升服务质量，提高保险营销能力，使厅岗位员工的电话营销技能得到提升，促进业绩快速提升！全员热情高涨，一周时间，业绩翻五翻，广受好评！

Ø 四川某农商行《银行保险营销战斗力提升》项目

此项目为银行保险营销战斗力提升项目，包括商圈陌拜、企业陌拜的方法技能提升，以及社区营销的摆摊设点宣传与新增零售客户，此项目还指导了沙龙营销的实战，整个沙龙活动非常成功，该农商行的客户现场积极参与，口啤反响也特别好。