智慧投资幸福人生-黄国亮-师资聘请-企业培训_企业内训_员工培训_在线课程学习平台-课师宝-深圳市人人师网络科技有限公司

讲师资历

授课时间
授课对象	非金融行业员工
授课方式	公开课/内训

课程背景

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众多投资者面前的一道难关。本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现自身财富增长与目标达成的追求，并实现投资者人生需求!

课程目标

1、让学员深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义; 2、引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资工具的营销; 3、从房地产、证券市场、黄金市场等方向解读投资工具的最新走向;认识这些核心投资工具的未来发展趋势; 4、手把手引导学员认识“五大常规”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适客户的高效理财工具; 5、从人生的六大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式; 6、提供四大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用。

课程大纲

第一讲：财富管理之“财商道”篇 1. 理财人生之财商道 2. 财商的自我认知测评：认识自我之“财商评估” 3. 大众人群财富目标分享：大众人群人士理财经典案例模拟：大众家财配置设计 4. 理财习惯养成第二讲：理财三把金钥匙一、现金流管理 1. 收支平衡 2. 良好流动 3. 合理负债二、风险管理 1. 风险管控 2. 合理节税 3. 高效传承三、投资管理 1. 目标确定 2. 工具适用第三讲：宏观经济数据解读与投资一、最新经济形势研判二、数读中国经济三、投资时势决策依据决策依据：投资孙子兵法(道、天、地、将、法) 分享交流：房地产投资形势判别分享交流：股票市场投资形势判别分享交流：产业类基金形势分析分享交流：黄金市场投资形势判别第四讲：投资工具判别与选择一、投资工具三性判别 1. 收益性判别 2. 风险性判别 3. 流动性判别 4. 工具定位策略二、“首善投资”流程五步曲 1. 了解自我 2. 了解风险视频分享：风险承受与风险偏好认知工具分享：风险承受与风险偏好评测 3. 了解目标 4. 了解工具 5. 了解时势第五讲：股票投资“四核心”与市场热点选择一、股票投资选择法 1. 从上而下法 2. 从下而上法二、股票板块选择核心三、个股选择核心四、股票投资核心要领五、核心热点板块选择 1. 8大核心市场热点板块选择案例演练：选择优质个股第六讲：基金筛选“六脉神剑” 一、基金选择“五问” 1. 基金过往表现如何 2. 基金过往风险评估 3. 基金投资范围 4. 基金管理方质量 5. 购买基金的成本二、业绩评级基准与作用 1. 业绩基准指标 2. 指数业绩基准 3. 同类基金基准三、基金分类方式 1. 组织结构分类 2. 投资品种分类 3. 基金规模分类 4. 特殊形式基金四、如何衡量基金过往风险 1. 标准差 2. R平方 3. β系数五、为什么要关注基金经理 1. 基金管理方式 2. 如何选择基金经理六、基金费用测算案例演练：选择优质基金第七讲：房地产市场分析及选择原则一、房地产市场现有状况分析二、孙子兵法五核心“道、天、地、将、法”——看房地产市场三、房地产市场选择九大原则 1. 地段考量 2. 开发商实力 3. 租户品质 4. 物管质量 5. 首付与贷款 6. 旧房与新房 7. 就近原则 8. 套现率考量 9. 出租率考量第八讲：理财工具——保险一、风险管理在个人理财中意义二、风险管理六大手段 1. 控制 2. 规避 3. 自留 4. 转移 5. 转换 6. 对冲三、保险规划流程 1. 保障范畴确认 2. 人生必备的八张保单 --人寿险 --意外险 --重疾、医疗险 --养老险 --子女教育险 --子女意外险 --财产险 --社会保险 3. 保障额度确认 4. 保险选择原则第九讲：理财工具——贵金属一、从中国大妈PK华尔街老大说起二、黄金的工具定位三、影响黄金投资因素 1. 国际政治 2. 经济汇市 3. 欧美利率 4. 货币政策四、黄金投资方式与选择 1. 实物黄金 2. 黄金期货 3. 虚拟黄金(纸黄金、黄金定投) 4. 黄金基金第十讲：新型理财工具选择一、互联网金融工具 1. P2P 2. 众筹 3. 网络基金 4. 网络证券 5. 网络保险二、资产证券化三、融资租赁第十一讲：结合人生核心目标选择合适工具 1. 稳妥安全现金规划 2. 风险管理无忧人生 3. 望子成龙教育策略 4. 安享晚年退休计划 5. 投投是道投资规划 6. 身后无忧遗产规划分享：视频分享之关注养老工具：养老及教育金快速配置策略工具

课程案例

黄国亮老师9月22日为某供电局讲授《智慧投资幸福人生》课程圆满结束

黄国亮老师在7月12日为某企业讲授《智慧投资，幸福人生》课程

智慧投资幸福人生

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