拆解洗钱陷阱-反洗钱实战技能强化

课程背景：

反洗钱作为金融安全的重中之重，监管的要求也越来越严格，处罚也越来越重。2024年全球反洗钱罚款突破300亿美元，央行“断卡行动2.0”全面升级——金融机构月均被查1.2万次，单笔最高罚单23亿！这不是预测，而是正在发生的金融战争。

洗钱手段日新月异，防不胜防。虚拟货币混币器洗白贩毒资金，NFT交易掩盖贪污赃款，跨境贸易伪造单证转移黑钱等等，传统风控手段正在失效，大部分机构未能识别新型洗钱陷阱。

更可怕的是，在近年来的案例分析中，发现极少数金融从业者的反洗钱风险识别能力低，警惕性低，甚至为了业绩伙同“客户”一起蒙骗监管部门的审查，这是零容忍的底线。

所以，研发这门课程旨在让金融从业者重视合规，重视反洗钱，帮助大家抽丝剥茧拆解洗钱的手段，提高反洗钱实操技能，推动金融业向更加安全合规的方向发展。

课程收益：

一、 洗钱风险识别：洗钱的手段千千万，但是洗钱的核心目的是始终不变的，本课程通过对多种洗钱手法的拆解，从中分析出核心不变的原理，让学员在实际交易中更容易识别风险。

二、 反洗钱意识的提升：通过对洗钱案例的危害分析以及法律体系的惩戒机制的学习，让学员对法律合规心怀敬意，在根本上提升合规底线思维。

三、 反洗钱实操技能提升：客户KYC，可疑报告上传，重要资料保存，这三个步骤在实操中会遇到什么问题，我们应该怎么解决，课程都有详解。

课程对象：

理财经理、柜员、私行客户经理等一线营销人员

课程大纲：

第1讲：反洗钱的重要性

（1）案例拆解

（2）洗钱的基本过程

（3）洗钱的危害

第2讲：反洗钱的法律框架

（1）国内法

（2）国际准则

（3）三大核心职责

第3讲：洗钱风险识别

（1）各类洗钱手段详解

第4讲：实务操作要点

（1）你在反洗钱链条中的角色

（2）客户身份识别（KYC）

（3）大额可疑报告

（4）交易记录保存

讲师资历

陈彪
银行零售营销顾问

CTP国际财资管理师

财富风险管理师

3年以上国有银行客户经理一线营销实战经验

5年以上头部保险经纪公司营销实战经验

服务超500+户家庭客户

管理中型营销团队培训经历

擅长项目：保险营销、个人财富管理、客户基础等

*实战经验：

Ø 福建某中国银行《旺季营销开门红项目》

担任项目顾问，针对大堂经理、客户经理、理财经理做一对一专岗辅导，从营销话术到营销技巧，从客户邀约到客户面谈，从白天辅导到夕会培训，5天的时间成功帮助支行业绩大幅度提升，获得行方高度认可。

Ø 内蒙古某农行《银行保险营销项目》

帮助该行规范服务流程，提升服务质量，提高保险营销能力，使厅岗位员工的电话营销技能得到提升，促进业绩快速提升！全员热情高涨，好评不断！

Ø 山东中行某支行《银行保险训练营》

帮助该行规范服务流程，提升服务质量，提高保险营销能力，使厅岗位员工的电话营销技能得到提升，促进业绩快速提升！全员热情高涨，一周时间，业绩翻五翻，广受好评！

Ø 四川某农商行《银行保险营销战斗力提升》项目

此项目为银行保险营销战斗力提升项目，包括商圈陌拜、企业陌拜的方法技能提升，以及社区营销的摆摊设点宣传与新增零售客户，此项目还指导了沙龙营销的实战，整个沙龙活动非常成功，该农商行的客户现场积极参与，口啤反响也特别好。